Рынок цессии банковской задолженности по итогам 2015 года вырос на рекордные 62% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достиг 440 млрд. рублей, изменилась структура портфеля за счет появления ипотечных долгов
Рынок цессии банковской задолженности по итогам 2015 года вырос на рекордные 62% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и достиг 440 млрд. рублей, изменилась структура портфеля за счет появления ипотечных долгов.
По итогам 2015 года рынок цессии банковской задолженности вырос на 62,96% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и достиг 440 млрд. рублей. Стоит отметить, что это рекордный рост за всю историю развития рынка уступки прав требований. Так, например, объем сделок за 2009 год не превысил 38 млрд. рублей, 2010 – 63 млрд. рублей, 2011 – 88 млрд. рублей, 2012 – 130 млрд. рублей, 2013 – 180 млрд. рублей, 2014 – 270 млрд. рублей.

В первой половине 2014 года коллекторским агентствам удавалось взыскать с заемщиков-должников 10% от суммы долга, в первой половине 2015 года — уже 5,4%. Таким образом, результативность взыскания коллекторами необеспеченных долгов населения сократилась почти в два раза. Об этом «Известиям» сообщили в Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА), в которую входит 30 компаний, занимающих 90% рынка взыскания просроченной задолженности. С 2011 года стоимость портфелей, продаваемых банками взыскателям, упала в 10 раз.
По данным НАПКА, до кризиса из портфеля объемом 1 млн рублей коллекторы взыскивали 100 тыс. рублей за три месяца. Сейчас взыскатели при работе с аналогичным портфелем могут рассчитывать на возврат лишь 54 тыс. за тот же период времени.

По итогам января-сентября 2015 года рынок цессии банковской задолженности вырос на 42% по сравнению с аналогичным показателем прошлого года и достиг 245 млрд. рублей. Стоит отметить, что это рекордный рост за последние 3 года. Так, например, объем сделок по итогам 9 месяцев 2013 года не превышал 125,2 млрд. рублей, 2014 года – 172 млрд. рублей.
Таким образом, показатель 3-х кварталов по объему практически сравнялся с итогами прошлого года, что позволяет говорить о рекордном росте рынка цессии в 2015 году.

Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) приглашает принять участие в традиционном отраслевом конгрессе "Рынок взыскания задолженности: Президент ставит точку", который пройдет 18 ноября 2015 г. в отеле AZIMUT Moscow Olympic Hotel (Москва, Олимпийский проспект 18/1).
На конгрессе представители банковско-финансового сообщества, кредитной сферы и профессиональные участники долгового рынка обсудят подготовку и вступление в силу нового закона о коллекторской деятельности, состояние кредитно-долгового рынка.
Традиционно, мероприятие соберет руководителей и представителей коллекторских агентств, банков, микрофинансовых организаций и власти и отраслевых регуляторов.

Правительство подготовило законопроект, регулирующий работу коллекторов. Если документ будет принят, то они не смогут звонить должникам по ночам и угрожать.

Во вторник, 15 сентября, проект закона «О деятельности по взысканию задолженности» был размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Документ написан «в целях защиты прав и интересов физических лиц при взыскании их задолженности по денежным обязательствам», сказано в нем.

Более 6 млн россиян рискуют не выехать из страны в период летних отпусков из-за банковских долгов

По данным аналитиков «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН», более 820 тысяч граждан России являются невыездными по решению суда. Так, например, только по итогам 4-х месяцев 2015 года ФССП было вынесено более 342,248 тыс. новых постановлений об ограничении на выезд против 200 тыс. годом ранее.

Самый большой прирост количества вынесенных решений о наложении запрета на выезд за рубеж наблюдался в Тюменской области – 72% с начала года. Аналитики связывают это с характером экономической деятельности в регионе – топливная промышленность, а именно добыча нефти и газа. Таким образом, снижение цен на данные энергоносители повлияло на количество рабочих мест и доходы населения.

Главное мероприятие коллекторской отрасли пройдет в AZIMUT Moscow Olympic Hotel
22 апреля в Москве, в отеле AZIMUT Moscow Olympic Hotel, состоится конференция «2015: ГОД НЕВОЗВРАТНЫХ ДОЛГОВ». Организатором выступит Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств (НАПКА).
Ключевая тема встречи – повышение эффективности работы с просроченной задолженностью в условиях кризиса, новые технологии взыскания и новые модели взаимодействия кредиторов и коллекторов.
Конференции НАПКА, которые проводятся 2 раза в год, каждый раз становятся главным отраслевым мероприятием российского рынка коллекшена. Это традиционная площадка встреч профессионалов в сфере взыскания, которая собирает представителей ведущих коллекторских агентств, крупнейших розничных банков и микрофинансовых организаций, а также профильных государственных органов и общественных организаций.

Темпы роста просроченной задолженности физических лиц перед банками достигли своего рекордного показателя – напомним, что по итогам 2014 года она выросла на 51% до 666,2 млрд. рублей, за 1-ый квартал 2015 года – уже на 13,6% до 754,9 млрд. рублей – это рекордный прирост за последние несколько лет. По статистике на сегодня уже каждый 5-ый россиянин имеет проблемный кредит, прогнозы аналитиков на будущее неутешительны: в конце года у каждого 3-его будут проблемы с выплатами.
«СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» провела опрос среди должников-физических лиц на тему: «По какой причине Вы пропустили очередной платеж по ранее взятому кредиту?».
Наиболее популярным ответом среди респондентов в этом году стала жалоба на резкое ухудшение материального положения (38%). Отметим, что годом ранее данную причину озвучивали лишь 20%, в 2013 – 15%, 2012 – 10%.

На 01.03.2015 года ипотечный портфель банков составляет не более 3,589 трлн. рублей, рост с начала года – минимальные 1,9%. Напомним, что данный показатель на аналогичный период прошлого года составлял 2,638 трлн. рублей (рост - 3,6%). Таким образом, темпы прироста снизились практически в 2 раза.
Основной причиной спада ипотечного кредитования является сложившаяся экономическая ситуация в стране: падение рубля по отношению к ведущим мировым валютам, снижение реально располагаемых доходов населения, высокий уровень инфляции – все это непосредственным образом повлияло на рынок. Кроме того, повышение ключевой ставки ЦБ в декабре с 10,4% до 17%, а потом ее снижение до 15% и 14% соответственно, «охладило» рынок ипотечного кредитования. Так, например, ставка по рублевой ипотеке сейчас составляет в среднем 17-18% годовых, без оформления личного страхования — 19-20%.

По оценкам «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» рынок цессии в 2014 году стал характерен несколькими новыми тенденциями. Так в 4 квартале (ноябрь-декабрь) было совершено большое количество крупных сделок, которые были не свойственны рынку по своему объему: многие банки не торопились с продажей проблемных портфелей в начале года, но это и понятно, обычно пик продаж приходится 4 квартал, когда банки готовятся к закрытию годовой отчетности.

Также в 2014 году мы увидели снижение стоимости портфеля с 2,7% до 1,5-1,7%, то есть она упала практически в 2 раза. Стоит отметить, что в первую очередь это произошло в основном из-за ухудшения качества самих портфелей. Например, срок просроченной задолженности в продаваемых портфелях увеличился до 800 дней против 650-700 дней годом ранее.

Руководитель M.B.A. EMPIRE, Россия Виктор Воденко рассказал на конференции «Кредитование в новых условиях» о доминирующих стратегиях взыскания, которые используют ведущие розничные банки сегодня

В Москве 3 марта состоялась VII конференция «Кредитование в новых условиях. Изгнание из рая», организованная специализированным финансовым журналом The Retail Finance при поддержке группы компаний M.B.A. EMPIRE (в России группа осуществляет свою деятельность через компанию «М.Б.А. Финансы»).

В конференции приняли участие представители свыше 50 ведущих банковских учреждений – Сбербанк России, Газпромбанк, ВТБ24, Альфа Банк, Банк Москвы, ОТП Банк, Ситибанк, Восточный экспресс банк, МТС-Банк и многие другие. Также мероприятие посетили представители микрофинансовых организаций, коллекторских компаний и кредитных бюро.

Руководителем Ассоциации стал «бессменный куратор рынка кредитных историй» Центробанка РФ

К работе в качестве директора Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств приступил Борис Воронин. Его кандидатура была одобрена Общим собранием членов Ассоциации 18 декабря 2014 года.

В функционал директора входит организация деятельности Ассоциации, Совета и рабочих комитетов, а также взаимодействие с членами НАПКА, общественными и государственными органами.

Аналитики «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» прогнозируют, что темпы прироста рынка цессии в 2015 году будут не более 10-15%%, однако при условии стабилизации ситуации с платежеспособностью и снижения стоимости фондирования для покупателей этот показатель может вырасти на 25-30%%, что, если и произойдет, то уже во второй половине года.

За прошедший 2014 год банки выдали населению ипотечных кредитов на общую сумму около 1,65-1,7 трлн.рублей против 1,3 трлн. рублей в 2013 году. Таким образом, рост составил 30% - рекордный показатель по темпам роста среди других сегментов (например, розничное кредитование физических лиц по итогам года выросло не более чем на 14%). Россияне в 2014 году начали волноваться за свои сбережения, многие перестали доверять крупные вклады банкам, опасаясь их потери как в результате отзыва лицензии у банка, так и в результате их инфляционного обесценения.

12 ноября в Москве в отеле «Мариотт Гранд» состоится основное осеннее мероприятие российского коллекторского рынка – V международный конгресс «Рынок взыскания задолженности». Организатор конгресса - Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств.
Наиболее важными темами конгресса этой осенью станут повышение эффективности взаимодействия кредиторов и коллекторов в условиях экономического спада и снижения качества банковских портфелей, а также ближайшие перспективы законодательного регулирования.

Новым членом Ассоциации стала компания, являющаяся частью Lindorff Group AB, крупнейшей в Европе по управлению дебиторской задолженностью
Совет Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств одобрил просьбу о вступлении в состав НАПКА коллекторской компании ООО «Линдорф».
ООО «Линдорфф» начало свою работу на российском рынке в 2007 году. Компания входит в состав Lindorff Group AB, являющейся крупнейшей в Европе и одной из лидирующих в мире в области предоставления полного спектра услуг по управлению дебиторской задолженностью.

Главное осеннее мероприятие российского коллекторского рынка - V международный конгресс «Рынок взыскания задолженности», пройдет 12 ноября 2014 года в Москве в отеле «Мариотт Гранд». Организатором конгресса выступает Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств.

В руководящем составе ООО «М.Б.А. Финансы» произошли изменения. С 1 октября 2014 г. генеральным директором компании «М.Б.А. Финансы» назначен Виктор Александрович Воденко (в соответствии с решением единственного участника №6 от 30.09.2014). До назначения генеральным директором Виктор Воденко работал на позиции коммерческого директора ООО «М.Б.А. Финансы».

Максимизация эффективности взыскания с учетом комплекса внешних и внутренних факторов

Компания MSB Events приглашает принять участие в конференции УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ, которая состоится 12-13 февраля 2015 в Москве!
Управление проблемной задолженностью уже несколько лет остается одной из самых актуальных областей работы для банков. Нестабильные экономические условия способствовали увеличению объемов просрочки практически по всем направлениям, а ужесточение политики регулятора вынудило кредитные учреждения уделять повышенное внимание процессам взыскания для сохранения качества кредитного портфеля.

Компания MSB Events приглашает принять участие в конференции АНТИФРОД И КРЕДИТНЫЕ РИСКИ, которая состоится 20-21 ноября в Москве!
Только практический опыт и нетривиальные ноу-хау представят эксперты из лидирующих финансовых институтов России и СНГ на площадке практической бизнес-конференции, организованной компанией MSB для поддержки развития антифрод-практик в кредитовании.

Продолжается регистрация на 4-ю ежегодную конференцию “Управление проблемной задолженностью”, 25-26 сентября 2014, Москва.
В условиях охлаждения кредитования и роста просрочки по кредитам становится еще более актуальным вопрос возврата проблемной задолженности. Наличие ее в кредитном портфеле не лучшим образом сказывается на финансовом состоянии банка. В случае критических показателей просрочки, банк может прекратить свое существование.
Поэтому одним из важных направлений развития банка является совершенствование работы с проблемной задолженностью, основной целью которой является построение отношений с существующими клиентами за счет ее урегулирования и реструктуризации. От того, как поставлена эта работа, зачастую зависит успешная деятельность банка, эффективность и прибыльность работы.