Правительство подготовило законопроект, регулирующий работу коллекторов. Если документ будет принят, то они не смогут звонить должникам по ночам и угрожать.

Во вторник, 15 сентября, проект закона «О деятельности по взысканию задолженности» был размещен на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. Документ написан «в целях защиты прав и интересов физических лиц при взыскании их задолженности по денежным обязательствам», сказано в нем.

Более 6 млн россиян рискуют не выехать из страны в период летних отпусков из-за банковских долгов

По данным аналитиков «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН», более 820 тысяч граждан России являются невыездными по решению суда. Так, например, только по итогам 4-х месяцев 2015 года ФССП было вынесено более 342,248 тыс. новых постановлений об ограничении на выезд против 200 тыс. годом ранее.

Самый большой прирост количества вынесенных решений о наложении запрета на выезд за рубеж наблюдался в Тюменской области – 72% с начала года. Аналитики связывают это с характером экономической деятельности в регионе – топливная промышленность, а именно добыча нефти и газа. Таким образом, снижение цен на данные энергоносители повлияло на количество рабочих мест и доходы населения.

Главное мероприятие коллекторской отрасли пройдет в AZIMUT Moscow Olympic Hotel
22 апреля в Москве, в отеле AZIMUT Moscow Olympic Hotel, состоится конференция «2015: ГОД НЕВОЗВРАТНЫХ ДОЛГОВ». Организатором выступит Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств (НАПКА).
Ключевая тема встречи – повышение эффективности работы с просроченной задолженностью в условиях кризиса, новые технологии взыскания и новые модели взаимодействия кредиторов и коллекторов.
Конференции НАПКА, которые проводятся 2 раза в год, каждый раз становятся главным отраслевым мероприятием российского рынка коллекшена. Это традиционная площадка встреч профессионалов в сфере взыскания, которая собирает представителей ведущих коллекторских агентств, крупнейших розничных банков и микрофинансовых организаций, а также профильных государственных органов и общественных организаций.

Темпы роста просроченной задолженности физических лиц перед банками достигли своего рекордного показателя – напомним, что по итогам 2014 года она выросла на 51% до 666,2 млрд. рублей, за 1-ый квартал 2015 года – уже на 13,6% до 754,9 млрд. рублей – это рекордный прирост за последние несколько лет. По статистике на сегодня уже каждый 5-ый россиянин имеет проблемный кредит, прогнозы аналитиков на будущее неутешительны: в конце года у каждого 3-его будут проблемы с выплатами.
«СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» провела опрос среди должников-физических лиц на тему: «По какой причине Вы пропустили очередной платеж по ранее взятому кредиту?».
Наиболее популярным ответом среди респондентов в этом году стала жалоба на резкое ухудшение материального положения (38%). Отметим, что годом ранее данную причину озвучивали лишь 20%, в 2013 – 15%, 2012 – 10%.

На 01.03.2015 года ипотечный портфель банков составляет не более 3,589 трлн. рублей, рост с начала года – минимальные 1,9%. Напомним, что данный показатель на аналогичный период прошлого года составлял 2,638 трлн. рублей (рост - 3,6%). Таким образом, темпы прироста снизились практически в 2 раза.
Основной причиной спада ипотечного кредитования является сложившаяся экономическая ситуация в стране: падение рубля по отношению к ведущим мировым валютам, снижение реально располагаемых доходов населения, высокий уровень инфляции – все это непосредственным образом повлияло на рынок. Кроме того, повышение ключевой ставки ЦБ в декабре с 10,4% до 17%, а потом ее снижение до 15% и 14% соответственно, «охладило» рынок ипотечного кредитования. Так, например, ставка по рублевой ипотеке сейчас составляет в среднем 17-18% годовых, без оформления личного страхования — 19-20%.

По оценкам «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» рынок цессии в 2014 году стал характерен несколькими новыми тенденциями. Так в 4 квартале (ноябрь-декабрь) было совершено большое количество крупных сделок, которые были не свойственны рынку по своему объему: многие банки не торопились с продажей проблемных портфелей в начале года, но это и понятно, обычно пик продаж приходится 4 квартал, когда банки готовятся к закрытию годовой отчетности.

Также в 2014 году мы увидели снижение стоимости портфеля с 2,7% до 1,5-1,7%, то есть она упала практически в 2 раза. Стоит отметить, что в первую очередь это произошло в основном из-за ухудшения качества самих портфелей. Например, срок просроченной задолженности в продаваемых портфелях увеличился до 800 дней против 650-700 дней годом ранее.

Руководитель M.B.A. EMPIRE, Россия Виктор Воденко рассказал на конференции «Кредитование в новых условиях» о доминирующих стратегиях взыскания, которые используют ведущие розничные банки сегодня

В Москве 3 марта состоялась VII конференция «Кредитование в новых условиях. Изгнание из рая», организованная специализированным финансовым журналом The Retail Finance при поддержке группы компаний M.B.A. EMPIRE (в России группа осуществляет свою деятельность через компанию «М.Б.А. Финансы»).

В конференции приняли участие представители свыше 50 ведущих банковских учреждений – Сбербанк России, Газпромбанк, ВТБ24, Альфа Банк, Банк Москвы, ОТП Банк, Ситибанк, Восточный экспресс банк, МТС-Банк и многие другие. Также мероприятие посетили представители микрофинансовых организаций, коллекторских компаний и кредитных бюро.

Руководителем Ассоциации стал «бессменный куратор рынка кредитных историй» Центробанка РФ

К работе в качестве директора Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств приступил Борис Воронин. Его кандидатура была одобрена Общим собранием членов Ассоциации 18 декабря 2014 года.

В функционал директора входит организация деятельности Ассоциации, Совета и рабочих комитетов, а также взаимодействие с членами НАПКА, общественными и государственными органами.

Аналитики «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» прогнозируют, что темпы прироста рынка цессии в 2015 году будут не более 10-15%%, однако при условии стабилизации ситуации с платежеспособностью и снижения стоимости фондирования для покупателей этот показатель может вырасти на 25-30%%, что, если и произойдет, то уже во второй половине года.

За прошедший 2014 год банки выдали населению ипотечных кредитов на общую сумму около 1,65-1,7 трлн.рублей против 1,3 трлн. рублей в 2013 году. Таким образом, рост составил 30% - рекордный показатель по темпам роста среди других сегментов (например, розничное кредитование физических лиц по итогам года выросло не более чем на 14%). Россияне в 2014 году начали волноваться за свои сбережения, многие перестали доверять крупные вклады банкам, опасаясь их потери как в результате отзыва лицензии у банка, так и в результате их инфляционного обесценения.

12 ноября в Москве в отеле «Мариотт Гранд» состоится основное осеннее мероприятие российского коллекторского рынка – V международный конгресс «Рынок взыскания задолженности». Организатор конгресса - Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств.
Наиболее важными темами конгресса этой осенью станут повышение эффективности взаимодействия кредиторов и коллекторов в условиях экономического спада и снижения качества банковских портфелей, а также ближайшие перспективы законодательного регулирования.

Новым членом Ассоциации стала компания, являющаяся частью Lindorff Group AB, крупнейшей в Европе по управлению дебиторской задолженностью
Совет Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств одобрил просьбу о вступлении в состав НАПКА коллекторской компании ООО «Линдорф».
ООО «Линдорфф» начало свою работу на российском рынке в 2007 году. Компания входит в состав Lindorff Group AB, являющейся крупнейшей в Европе и одной из лидирующих в мире в области предоставления полного спектра услуг по управлению дебиторской задолженностью.

Главное осеннее мероприятие российского коллекторского рынка - V международный конгресс «Рынок взыскания задолженности», пройдет 12 ноября 2014 года в Москве в отеле «Мариотт Гранд». Организатором конгресса выступает Национальная ассоциация профессиональных коллекторских агентств.

В руководящем составе ООО «М.Б.А. Финансы» произошли изменения. С 1 октября 2014 г. генеральным директором компании «М.Б.А. Финансы» назначен Виктор Александрович Воденко (в соответствии с решением единственного участника №6 от 30.09.2014). До назначения генеральным директором Виктор Воденко работал на позиции коммерческого директора ООО «М.Б.А. Финансы».

Максимизация эффективности взыскания с учетом комплекса внешних и внутренних факторов

Компания MSB Events приглашает принять участие в конференции УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ, которая состоится 12-13 февраля 2015 в Москве!
Управление проблемной задолженностью уже несколько лет остается одной из самых актуальных областей работы для банков. Нестабильные экономические условия способствовали увеличению объемов просрочки практически по всем направлениям, а ужесточение политики регулятора вынудило кредитные учреждения уделять повышенное внимание процессам взыскания для сохранения качества кредитного портфеля.

Компания MSB Events приглашает принять участие в конференции АНТИФРОД И КРЕДИТНЫЕ РИСКИ, которая состоится 20-21 ноября в Москве!
Только практический опыт и нетривиальные ноу-хау представят эксперты из лидирующих финансовых институтов России и СНГ на площадке практической бизнес-конференции, организованной компанией MSB для поддержки развития антифрод-практик в кредитовании.

Продолжается регистрация на 4-ю ежегодную конференцию “Управление проблемной задолженностью”, 25-26 сентября 2014, Москва.
В условиях охлаждения кредитования и роста просрочки по кредитам становится еще более актуальным вопрос возврата проблемной задолженности. Наличие ее в кредитном портфеле не лучшим образом сказывается на финансовом состоянии банка. В случае критических показателей просрочки, банк может прекратить свое существование.
Поэтому одним из важных направлений развития банка является совершенствование работы с проблемной задолженностью, основной целью которой является построение отношений с существующими клиентами за счет ее урегулирования и реструктуризации. От того, как поставлена эта работа, зачастую зависит успешная деятельность банка, эффективность и прибыльность работы.

Россияне предпочитают брать кредиты в основном в мае, августе и декабре. Платежеспособность россиян по кредитам достигла исторического минимума за последние 3 года.


На начало мая банками было выдано кредитов физическим лицам на общую сумму 10,3 трлн. рублей – рост с начала года составил не более 3,5%. Стоит отметить, что за аналогичный период 2013 года данный показатель был на уровне 8,4%, в 2012 году – 10%, в 2011 – 5,5%. Таким образом, прирост объема кредитования достиг своего минимума впервые за 4 года.
По предварительным данным «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН», по итогам 1-ого полугодия текущего года банки выдадут населению не более 10,7 трлн. рублей. Во второй половине года можно ждать некоторого оживления рынка, однако агрессивного роста, как в предыдущие года, не будет – по итогам года рост составит не более 20%.

23 апреля 2014 ода в Москве в "Мариотт Гранд отель" прошла конференция Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) "Десять лет коллекторскому рынку России". На мероприятии собрались представители коллекторского бизнеса, кредитных организаций - банков и микрофинансовых организаций, законодатели, участвующие в законотворческой деятельности в финансовой сфере, а также специалисты организаций, связанных с деятельностью банков и коллекторских организаций - Национального бюро кредитных историй, Российского союза налогоплательщиков, Арбитражного третейского суда г.Москвы и других.
В конференции принял участие и интернет-журнал "Долговой дайджест", освещающий, в том числе, деятельность коллекторских агентств и являющийся уже несколько лет информационным партнером НАПКА.

25-26 сентября 2014 г. в Москве пройдет 4-я ежегодная конференция "Управление проблемной задолженностью в финансовых институтах", организуемая компанией IC|Energy. На мероприятии ведущие практики российских и западных банков и коллекторских агентств представят доклады об успешных стратегиях и схемах возврата плохих долгов. Также, специалисты и эксперты обсудят изменения в законодательстве, регулирующие рынок взыскания задолженности.

Объем задолженности физических и юридических лиц в работе ФССП продолжает увеличиваться из года в год, так по итогам 2013 года рост составил 13%. Помимо общей суммы долга перед банками, жилищно-коммунальными хозяйствами и другими организациями растет и количество безнадежных долгов, которые не могут вернуть даже судебные приставы.

По итогам 2013 года сумма по оконченным и прекращенным исполнительным производствам ФССП составляет чуть более 2 трлн. рублей, в свою очередь, сумма, подлежащая взысканию на конец отчетного периода, превышает 2,563 трлн. рублей. Таким образом, по итогам прошлого года на долю оконченных дел приходилось всего около 40%. Необходимо заметить, что из них существенная часть средств была списана, а дело прекращено в связи с истечением срока давности, пересмотром решения суда, в связи со смертью должника, с отменой приговора или заменой на другие санкции.