Россияне предпочитают брать кредиты в основном в мае, августе и декабре. Платежеспособность россиян по кредитам достигла исторического минимума за последние 3 года.


На начало мая банками было выдано кредитов физическим лицам на общую сумму 10,3 трлн. рублей – рост с начала года составил не более 3,5%. Стоит отметить, что за аналогичный период 2013 года данный показатель был на уровне 8,4%, в 2012 году – 10%, в 2011 – 5,5%. Таким образом, прирост объема кредитования достиг своего минимума впервые за 4 года.
По предварительным данным «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН», по итогам 1-ого полугодия текущего года банки выдадут населению не более 10,7 трлн. рублей. Во второй половине года можно ждать некоторого оживления рынка, однако агрессивного роста, как в предыдущие года, не будет – по итогам года рост составит не более 20%.

23 апреля 2014 ода в Москве в "Мариотт Гранд отель" прошла конференция Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) "Десять лет коллекторскому рынку России". На мероприятии собрались представители коллекторского бизнеса, кредитных организаций - банков и микрофинансовых организаций, законодатели, участвующие в законотворческой деятельности в финансовой сфере, а также специалисты организаций, связанных с деятельностью банков и коллекторских организаций - Национального бюро кредитных историй, Российского союза налогоплательщиков, Арбитражного третейского суда г.Москвы и других.
В конференции принял участие и интернет-журнал "Долговой дайджест", освещающий, в том числе, деятельность коллекторских агентств и являющийся уже несколько лет информационным партнером НАПКА.

25-26 сентября 2014 г. в Москве пройдет 4-я ежегодная конференция "Управление проблемной задолженностью в финансовых институтах", организуемая компанией IC|Energy. На мероприятии ведущие практики российских и западных банков и коллекторских агентств представят доклады об успешных стратегиях и схемах возврата плохих долгов. Также, специалисты и эксперты обсудят изменения в законодательстве, регулирующие рынок взыскания задолженности.

Объем задолженности физических и юридических лиц в работе ФССП продолжает увеличиваться из года в год, так по итогам 2013 года рост составил 13%. Помимо общей суммы долга перед банками, жилищно-коммунальными хозяйствами и другими организациями растет и количество безнадежных долгов, которые не могут вернуть даже судебные приставы.

По итогам 2013 года сумма по оконченным и прекращенным исполнительным производствам ФССП составляет чуть более 2 трлн. рублей, в свою очередь, сумма, подлежащая взысканию на конец отчетного периода, превышает 2,563 трлн. рублей. Таким образом, по итогам прошлого года на долю оконченных дел приходилось всего около 40%. Необходимо заметить, что из них существенная часть средств была списана, а дело прекращено в связи с истечением срока давности, пересмотром решения суда, в связи со смертью должника, с отменой приговора или заменой на другие санкции.

29 и 30 мая 2014г. в Москве пройдет Первая Международная конференция «Дебиторская задолженность, Кредитный менеджмент и Кредитный контроль».
Конференция предоставляет возможность для конструктивного обмена взглядами и мнениями по актуальным вопросам, связанным с развитием культуры кредитного менеджмента в России, обмена опытом по вопросам повышения эффективности управления дебиторской задолженностью.
Организаторы конференции – портал DZ-CONF.RU и компания MSB Events при поддержке FECMA (the Federation of European Credit Management Associations)

Долги российских автомобилистов перед страховыми компаниями, возникшие за ущерб в дорожно-транспортных происшествиях в 2013 г., выросли на 26%, составив по оценке «Национальной службой взыскания» 22,1 млрд рублей. По итогам 2014 г. этот показатель вырастет до 27-28 млрд рублей.
Рост объема долгов в 2013 г. вызван рекордными продажами автомобилей в 2012 г. (часть купленных тогда автомобилей попала в ситуацию регресса или суброгации уже в 2013 г.), а также ростом стоимости ремонта и обслуживания (цена нормо часа). Помимо этого, влияние оказало увеличение количества ДТП.

Российский рынок кредитных карт по итогам 2013 года все же сумел показать рост, однако его темпы в разы снизились по сравнению с предыдущими годами. Так в 2011 году рынок кредитных карт прибавил 61%, в 2012 – рекордные 82,5%, в 2013 году – лишь 47% (самый низкий показатель за 3 года). На сегодня рынок оценивается в 995,3 млрд. рублей - 9,9% от совокупного объема выданных банками кредитов физическим лицам (более 9,95 трлн. рублей).
Стоит отметить, что рынок кредитных карт показывал уверенный рост в первой половине года – прирост за 6 месяцев более 195 млрд.рублей. Однако во втором полугодие прирост оказался минимальным – всего 124 млрд.рублей и это несмотря на то, что традиционный рост всегда приходился именно на конец года, когда население в преддверии Нового Года остро нуждается в дополнительных средствах.

Конференция «Десять лет коллекторскому рынку в России» состоится 23 апреля 2014 года, в Москве, в отеле «Марриотт Гранд».

Организатором традиционно выступит Национальная Ассоциация Профессиональных Коллекторских Агентств (НАПКА).

Конференция «Десять лет коллекторскому рынку в России» состоится 23 апреля 2014 года, в Москве, в отеле «Марриотт Гранд».

Организатором традиционно выступит Национальная Ассоциация Профессиональных Коллекторских Агентств (НАПКА).

Молодое коллекторское агентство ГК РКЦ привлекло стратегические инвестиции для собственного развития.
Перспективность инвестирования в компанию, по словам независимого источника, обусловлена сильным руководящим составом компании, а также высокими показателями совместной работы действующей команды в 2013 году.
Как сообщает пресс-служба ГК РКЦ, за управление отвечают представители кредитных организаций ближнего зарубежья, а также бывший топ-менеджмент некоторых российских коллекторских агентств. На данный момент, успешно завершились 2 сделки по привлечению инвестиций. Данные об участниках до сих пор не разглашаются.

По итогам прошлого года объем банковских долгов, передаваемых коллекторам в первом размещении, достиг 400 млрд рублей, в 2012 г. этот показатель составил 297 млрд рублей. Причиной для активного роста аутсорсинга стали меры Банка России по «охлаждению» розничного кредитования. По оценкам «Национальной службы взыскания», в 2014 году объем передаваемых долгов превысит 510 млрд рублей.


Объем рынка задолженности юрлиц перед физлицами в настоящее время достигает 10 млрд рублей.
Коллекторы начали осваивать новое направление - так называемое потребительское коллекторство. Теперь "охотники за долгами" занимаются взысканием проблемных долгов с компаний в пользу граждан. До сих пор физлица в случае необходимости взыскать долг с того или иного юридического лица должны были обращаться к юристам, но, по мнению профессиональных взыскателей, - такой способ не является эффективным. По данным "Известий", сразу несколько коллекторских компаний решили работать с физлицами.

Прирост портфеля российских МФО по итогам года составил 77% по сравнению с предыдущим, что в числовом выражении составляет – 85 млрд. рублей против 48 млрд. рублей в 2012 году. Совершенно очевидно, что на сегодня рынок МФО является наиболее быстрорастущим и перспективным. Анализируя сложившуюся ситуацию, можно ожидать, что в 2014 году объем рынка микрофинансовых организаций достигнет более 104 млрд. рублей. Одна из причин столь активного развития – низкие требования к заемщикам, а также ужесточение политики кредитования банками, что повлечет за собой развитие рынка МФО.
Объем просроченной задолженности МФО по итогам 2013 года составил 17,6 млрд. рублей (около 20% от объема выданных займов), в 2012 году данный показатель был на уровне 9,8 млрд. рублей. Таким образом, рост просроченной задолженности за год составил 80%.

По итогам года банки РФ выдали населению кредитов на покупку жилья на сумму 1,3 трлн. рублей. Напомним, что в 2012 году объем рынка ипотеки составлял чуть более 1 трлн. рублей.
Ежегодный прирост сохраняется уже на протяжении нескольких последних лет – после резкого снижения рынка ипотечного кредитования в кризисный 2009 год (более чем в 4 раза по сравнению с 2008 годом с 655,8 млрд. рублей до 152,5 млрд. рублей) он снова начал показывать уверенный и стабильный рост:
Однако надеяться на дальнейшее продолжение такого активного роста в 2014 году вряд ли придется: наблюдаемая в настоящий момент макроэкономическая ситуация в стране свидетельствует об отсутствии причин, которые позволят сохранить текущие темпы роста рынка ипотеки. По предварительным прогнозам, рынок по итогам 2014 года вырастет на 16% и в числовом выражении не превысит 1,5 трлн. рублей.

Подводя итоги года, коллекторское агентство «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШ» проанализировало недобросовестных заемщиков, исходя из их знаков зодиака, и получило ответ на вопрос, есть ли связь между датой рождения и наличием задолженности.
Напомним, что по итогам 2013 года объем кредитования физических лиц банками достиг 10,1 трлн. рублей, что на 30,4% больше прошлогоднего показателя (7,74 трлн.рублей). В свою очередь, уровень просроченный задолженности составил 460,4 млрд.рублей против 313 млрд.рублей в 2012 году.
В результате исследования наибольшее количество должников приходятся на близнецов, раков и тельцов. Средняя сумма задолженность в среднем составляет 97 тыс. рублей.

Год назад на рынке коллекторских услуг Казахстана появился новый игрок. Летом прошлого года коллекторское агентство «М.Б.А. Финансы» начало работу на территории Республики Казахстан. В достаточно короткие сроки были заключены первые контракты, благодаря работе по которым партнеры компании дали положительную оценку работы в тандеме с коллекторским агентством «М.Б.А. Финансы». OOO «М.Б.А. Финансы» является частью группы, действующей на территории России, Чехии, Словакии, Польши, Украины и выходит на рынок Индии и Китая. Главным предметом деятельности компаний группы М.Б.А. является взыскание B2C и B2B задолженности и консалтинговые услуги в области просроченной задолженности.

На минувшей неделе, в отеле Renaissance Moscow Monarch Center состоялась конференция компании IC Energy «УПРАВЛЕНИЕ ПРОБЛЕМНОЙ КОРПОРАТИВНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ: ОТ ПРОФИЛАКТИКИ ДО ВЗЫСКАНИЯ “. На мероприятии обсуждались современные техники профилактики и методики взыскания дебиторской задолженности.
В ходе мероприятия участники обсудили современные тенденции в работе компаний с просроченной задолженностью, методы её предупреждения, «свежие» и эффективные способы взыскания, затруднительные вопросы урегулирования задолженности со стороны государственных органов.

По итогам 2013 года банки передадут в работу коллекторов долгов на общую сумму 185 млрд. рублей, что на 15,6% больше по сравнению с 2012 годом, когда рынок аутсорсинга оценивался в не более, чем 160 млрд.рублей.
На сегодня структура портфеля по банковской задолженности, находящейся в работе у профессиональных взыскателей, представлена таким образом, 78% приходится на потребительские ссуды (в том числе кредитные карты и кредиты наличными), 14% - на автокредиты, 3% - на ипотеку. Стоит отметить, что в прошлом году на потребительские кредиты приходилось 75%, на автокредиты – 8-10%.

Президентом Национальной Ассоциации Коллекторских Агентств (НАПКА) избран Алексей Саватюгин. Его кандидатура была одобрена Общим собранием НАПКА 6 декабря 2013 года. На своем посту он сменил Александра Морозова, который перешел на пост 1-ого Вице-президента НАПКА.
«Приход Алексея Саватюгина связан с планами НАПКА по реализации законодательных инициатив и повышению легитимности отрасли. Он – профессионал с большой буквы. Мы все уверены, что с его приходом деятельность Ассоциации станет еще более эффективной», - прокомментировал новое назначение Александр Морозов. Он также отметил, что компании-члены НАПКА работают строго с соблюдением закона и Кодекса Этики; НАПКА является активным участником законотворческой деятельности.

14 ноября 2013 года в Москве в отеле "Марриотт Гранд" прошел IV международный конгресс "Рынок взыскания задолженности. Тренды и перспективы", организованный Национальной ассоциацией профессиональных коллекторских агентств (НАПКА). Участники конгресса - представители коллекторского бизнеса, банков, органов законодательной власти и эксперты обсудили текущее состояние отрасли и поле деятельности и разрабатываемые законы, касающиеся коллекторской деятельности. Гостями конгресса были представители европейского коллекторского бизнеса, представившие международную практику регулирования деятельности по взысканию задолженности.
"Долговой дайджест" присутствовал на конгрессе НАПКА в качестве информационного партнера и представляет серию публикаций о ходе конгресса и обсужденных на нем вопросах.

На протяжении всего 2013 года наблюдался стабильный рост рынка переуступки прав требования по банковским задолженностям физических лиц.
По итогам года этот рынок вырос по сравнению с 2012 годом на 40%, что в числовом выражении составляет 140 млрд. рублей и 100,2 млрд. рублей соответственно. Аналитики «СЕКВОЙЯ КРЕДИТ КОНСОЛИДЕЙШН» прогнозируют, что в 2014 году рост рынка цессии также сохранится – он будет на уровне 20% (168 млрд. рублей).
Рост рынка цессии произошел за счет увеличения активности продаж - бизнес все чаще прибегает к услугам коллекторских агентств. Одна из причин ужесточения требований ЦБ на рынке потребительского кредитования.

По предварительным данным, на начало ноября объем кредитования физических лиц составит более 10,4 трлн. рублей, включая ипотеку в размере более 954 млрд. рублей. Данный показатель больше аналогичного периода 2012 года на 27,3% (8,1 трлн. рублей и 802,8 млрд.рублей соответственно).
Не смотря на очевидный рост в числовом выражении, темпы увеличения совокупного розничного кредитного портфеля банков вырос всего на 15,6% против 23,4% в 2012 году. Данные показатели свидетельствуют о явном замедлении роста кредитования банками физических лиц. В качестве одной из главных причин можно назвать действия ЦБ, направленные на урегулирование и сдерживание темпов кредитования физических лиц – увеличение норм резервирования и рисков для расчета достаточности капитала.